Комплаенс

Правила дорожного движения в бизнесе: что такое комплаенс и зачем он нужен юристам

Английское слово «комплаенс», еще несколько лет назад малоизвестное в России, звучит все чаще, в том числе – применительно к профессии юриста. Этот термин означает соблюдение работниками компании строгих корпоративных правил и норм, а так же контроль по их исполнению. На первый взгляд, идея комплаенса может казаться странной: ведь сотруднии должны соблюдать законы и правила по умолчанию, что прописывается в трудовом договоре, должностной инструкции и в других локальных документах. Но, как показывает практика, в больших компаниях и в первую очередь в банках этот институт востребован и будет развиваться. А вместе с ним будет расти и спрос на специалистов. Эксперты рассказали «Право.ru», почему траты на комплаенс оправданы, а сам контроль не дублирует функции юристов и экономистов.

Комплаенс – это западное «дитя» глобализации, изначально – инструмент контроля над деятельностью банков. Эти учреждения – предмет особой заботы государства, ведь их влияние на экономику огромно. Чтобы финансовая система была устойчивой, регуляторы обязывают банки учитывать и предупреждать риски в своей деятельности. Это включает предупреждение коррупции, оборот инсайдерской информации, сбор информации о контрагентах, рисковый анализ сделок и операций и так далее. Важность комплаенса на Западе показал всемирный экономический кризис 2008 года, вызванный, в том числе, злоупотреблениями американских финансовых институтов. Одной из его причин называли слабость регулирования.

Во внутреннем контроле заинтересована не только власть, но и сами банки, ведь несоблюдение законов, инструкций и стандартов грозят применением санкций, потерей денег или доброго имени. «Комплаенс в России сейчас развивается в первую очередь в банковской сфере,– подтверждает Сергей Мешалкин, директор Департамента комплаенса Росбанка. – Ведь банкам особенно важно иметь безупречную репутацию». Еще одна причина – это нормативное регулирование института. Если в западных странах оно хорошо развито, то в России единственное упоминание комплаенс-риска содержится в Положении Банка России от 16.12.2003 № 242-П, которое касается внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах, рассказывает Мешалкин.

Не только банки

Основная «целевая аудитория» для внедрения комплаенса в России – это в первую очередь субъекты финансового рынка, а кроме них – еще и крупные компании с международным участием или большим количеством сделок с иностранными лицами, говорит Роман Суслов из АБ «Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры». Различие в том, что для банков подобный контроль обязателен, их проверяют Центробанк и Росфинмониторинг, поэтому у них строгие, стандартизированные процедуры, рассказывает Суслов. У компаний ограничений нет, поэтому они могут более гибко подойти к организации контроля.

Начальник отдела комплаенс «Камаза» Виктор Спасов считает, что комплаенсом надо заниматься независимо от размера бизнеса, ведь соблюдать законы и принимать меры против коррупции должны все компании. Главный фактор развития нового инструмента – это госрегулирование, считает Спасов: «Когда каждую сделку могут проверить, это стимулирует, ведь никому не хочется рисковать репутацией или деньгами». Подробнее комплаенс-риски перечисляет Суслов из «КИАП»:

  • приостановление операций по счетам;
  • выездные проверки;
  • административные штрафы;
  • дисквалификация должностных лиц;
  • приостановление деятельности;
  • аннулирование лицензии;
  • признание сделок недействительными;
  • ущерб деловой репутации и инвестиционной привлекательности.

Значительный опыт в комплаенсе приобрела компания «МТС», которую еще в 2000 году допустили на Нью-Йоркскую фондовую биржу, где сейчас обращается порядка 36 % акций, рассказывает директор департмента комплаенса МТС Юлия Ромашкина. По ее словам, это обязывает компанию соблюдать стандарты предоставления отчетности в Комиссию по ценным бумагам и биржам США и требования антикоррупционного законодательства Америки (Foreign Corrupt Practices Act 1977) и Великобритании (UK Bribery Act 2010). Сейчас департамент, который возглавляет Ромашкина, насчитывает 13 человек, кроме того, есть рабочая группа по комплаенсу, состоящая из президента и вице-президентов «МТС». Контроль пронизывает всю работу компании: условие о соблюдении требований комплаенса есть в трудовых договорах, а контрагенты подписывают антикоррупционные допсоглашения. Их проверяют по особым процедурам, ведь если партнер окажется вовлечен в коррупцию – это тоже риск. Помимо этого в сотрудниках воспитываются сознательность и внутренний морально-этический контроль. Ромашкина объясняет, почему комплаенс несет больше выгод, чем издержек:

На первый взгляд, в российских реалиях система может показаться слишком громоздкой, ведь она влечет операционные расходы для бизнеса. Но мы считаем, что ориентация на западные антикоррупционные стандарты не только дает моральные преимущества, но и повышает эффективность бизнеса. Если он ведется прозрачно, это работает на репутацию, которая сама по себе является ценнейшим активом. Но стоит иметь в виду, что комплаенс дает эффект, если заниматься им всерьез, а не формально.

В качестве примера действия комплаенса Мешалкин из «Росбанка» приводит установление корпоративных стандартов о дарении или принятии подарков сотрудниками в ходе работы. «Если они знают эти правила, снижаются риски коррупционных нарушений и ущерба для репутации», – поясняет он. «В «Камазе» в особом порядке рассматриваются закупки у посредников,» – приводит еще один пример Спасов.

Как организовать работу

У компаний есть два способа организовать комплаенс. Можно распределить обязанности между департаментами или сотрудниками, которые обслуживают текущую деятельность организации. Зачастую основная работа ложится на плечи штатных юристов. В этом случае главное – четко распределить обязанности и наладить взаимодействие между сотрудниками, советует Суслов.

Но все-таки, если есть возможность, лучше поручить комплаенс отдельному сотруднику или специальному подразделению, настаивает юрист «КИАП». Это не только подчеркнет важность такого контроля, но и поможет обеспечить объективность и независимость работы. Ее нельзя недооценивать, потому что рядовые отделы выполняют бизнес-задачи, что само по себе означает комплаенс-риски, говорит Суслов.

Его слова подтверждает исследование PWC минувшего года («State of Compliance survey 2015»). В нем содержатся такие выводы:

Юристы компаний занимаются в первую очередь защитой бизнеса, что может входить в противоречие с принципами открытости и прозрачности работы. Как указал один из респондентов PWC, он должен быть уверен, что «юридические риски снижаются не в ущерб комплаенсу».

Самый очевидный способ решения этой проблемы – обособить контрольную функцию.

И все-таки юристы

Но для большинства компаний отдельное подразделение комплаенса – это все-таки роскошь. Чаще он входит в структуру юридического отдела, говорит Мария Хандрос, старший консультант Hays. По ее словам, еще 3-4 года назад практиков в области комплаенса было немного, а теперь с этим явлением так или иначе сталкиваются большинство юристов из крупных международных компаний. По наблюдениям Кирилла Бахтигараева, консультанта хедхантинговой компании Cornerstone, спрос на работников в этой сфере растет, при этом работодатели чаще всего интересуются «универсалами», у которых комплаенс – одно из направлений деятельности. Самих таких специалистов не так уж много, поэтому их «стоимость» на рынке труда выше по сравнению с обычными юристами. Как утверждает консультант Cornerstone, средняя зарплата хорошего Legal and compliance менеджера может составлять от 200 000 до 300 000 руб.

Чаще всего для работы в сфере комплаенс требуется опыт юридической работы, реже – финансовой, говорит Хандрос. Грамотному, современному юристу по силам с нуля освоить это направление, хоть у него и есть своя специфика, уверен Бахтигараев. Он перечисляет такие специальные навыки юриста в сфере комплаенса:

  • опыт контроля за соблюдением законодательства и внутренних процедур компании (конфликты интересов, этический кодекс, антикоррупционные меры);
  • знание иностранного законодательства (FCPA, UK Bribery);
  • умение находить общий язык с сотрудниками из разных отделов, объяснять им правила, нормы и этику ведения бизнеса.

Список продолжает Суслов из «КИАП»:

  • системный подход к вопросу о потенциальных рисках, ведь комплаенс не ограничивается одной отраслью права;
  • познания в области управления рисками, теории вероятностей, статистики.

Специалист в сфере комплаенса должен хорошо понимать бизнес-процессы компании, чтобы наладить такое регулирование, которое не слишком обременяет бизнес, но обеспечивает его безопасность, считает Спасов из «Камаза». Он объясняет значение института с помощью аналогии с дорожным движением:

Комплаенс в целом – это такая же превентивная мера, как ремень безопасности или дорожные знаки. Водители получают права только после экзамена, а за нарушение правил их наказывают, однако аварий все равно много. В подобных условиях действует и комплаенс, цель которого – предусмотреть превентивные меры и свести к минимуму саму возможность нарушения правил.

Комплаентность

Для улучшения этой статьи желательно:

  • Дополнить статью (статья слишком короткая либо содержит лишь словарное определение).
  • Найти и оформить в виде сносок ссылки на независимые авторитетные источники, подтверждающие написанное.
В другом языковом разделе есть более полная статья Compliance (medicine) (англ.). Вы можете помочь проекту, расширив текущую статью с помощью перевода.
При этом, для соблюдения правил атрибуции, следует установить шаблон {{переведённая статья}} на страницу обсуждения, либо указать ссылку на статью-источник в комментарии к правке.

Комплаентность (от англ. patient compliance), приверженность лечению — степень соответствия между поведением пациента и рекомендациями, полученными от врача.

Приверженность пациента к лечению может проявляться как в отношении приёма препаратов, так и в других врачебных назначениях, но чаще этот термин используется именно по отношению к фармацевтическим препаратам. В отношении других указаний врача чаще используется термин «приверженность к терапии» (англ. adherence to therapy), который означает «соблюдение указаний врача». Комплаентность определяется множеством факторов, среди которых:

  • Удобство приёма препарата. Чем меньше приёмов в сутки и меньше комбинаций/сочетаний/прочих условий приёма, тем проще пациенту будет соблюдать приём препарата.
  • Озабоченность собственным заболеванием. Если пациент не считает своё заболевания достойным внимания, реально существующим, излечимым и т. д., то и принимать лекарства по этому поводу он не будет.
  • Контакт врача и пациента. Если врач не смог найти с пациентом «общий язык», то комплаентность снижается.
  • Престиж лечения и медицины в обществе в целом и в глазах пациента в частности. Если пациент не уважает врача и медицинское сообщество, то низкий уровень доверия будет подрывать комплаентность.
  • Вторичные выгоды от заболевания (например, получение денежных выплат, пособий, льгот по инвалидности) будут снижать комплаентность, даже если они не осознаны.
  • Психические расстройства любого уровня: от невротических тревожно-депрессивных реакций на факт наличия заболевания, требующего лечения до психотических расстройств и умственной отсталости.
  • Тяжесть побочных эффектов на фоне приема препарата, побуждающих пациента прекратить терапию. Особенное значение это имеет при лечении пациентов с ВИЧ-инфекцией комбинацией антиретровирусных препаратов (ВААРТ), а также при лечении онкологических больных.
  • Русский медицинский журнал.»Проблема комплаентности у пациентов, страдающих эпилепсией». Автор Белоусова Е. Д.
  • «Психические расстройства и комплаентность». Автор Старостина Е. Г., д.м.н., профессор кафедры эндокринологии ФУВ МОНИКИ, Москва

Комплаенс

Комплаенс, понимаемый как соответствие деятельности банка законодательству, стандартам саморегулируемых организаций и этическим нормам ведения бизнеса, является сегодня важным фактором укрепления доверия к финансовым институтам, показателем их правовой зрелости. Сбербанк строит систему управления комплаенс-риском по таким направлениям, как:

  • предупреждение должностных злоупотреблений и коррупционных правонарушений;
  • предотвращение и урегулирование конфликтов интересов, возникающих в процессе осуществления банком своей деятельности;
  • противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
  • соблюдение лицензионных и иных регуляторных требований в области финансовых рынков;
  • обеспечение рыночного поведения и справедливой конкуренции при совершении операций на финансовых рынках, предотвращение недобросовестных практик на финансовых рынках (использование инсайдерской информации, манипулирование ценами и другие);
  • соблюдение экономических санкций и ограничений, установленных Российской Федерацией, а также международными организациями и отдельными государствами;
  • обеспечение прав клиентов, включая инвестиционную деятельность.

Банк стремится к развитию комплаенс-культуры как части корпоративной культуры, ставит своей целью добиться соблюдения комплаенс-требований всеми сотрудниками.

Сбербанк активно применяет лучшие мировые практики по противодействию использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в том числе утвержден и опубликован на сайте банка перечень информации, относящейся к инсайдерской; применяются ограничения на совершение сделок с ценными бумагами банка и его дочерних и зависимых обществ. В банке создана необходимая нормативная база для управления вопросами конфликта интересов, в том числе при совершении сделок с заинтересованностью, регламентированы механизмы принятия управленческих решений и норм поведения работников банка.

К сожалению, в 2012 году мы снова столкнулись с фактами коррупции среди сотрудников банка: 4 человека были арестованы по обвинению в коммерческом подкупе. Это совместная работа правоохранительных органов и службы безопасности банка. Мы планируем в дальнейшем только ужесточать меры, направленные на противодействие коррупции. В 2013 году планируется разработать и принять внутреннюю политику банка в области противодействия коррупции.

Банк также уделяет особое внимание мерам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Меры, предпринятые в 2012 году и позволяющие сделать данную работу более эффективной, включали:

  • специальный обучающий семинар с участием представителей профильных федеральных ведомств и Банка России, который посетило около 300 руководителей и сотрудников подразделений финансового мониторинга;
  • разработку специального мультимедийного обучающего курса по ПОД/ФТ для осуществления дистанционного обучения сотрудников банка;
  • автоматизацию ряда ключевых процессов, позволяющих эффективно выполнять требования федерального законодательства;
  • актуализацию внутренних методических рекомендаций для всех подразделений банка, направленных на выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.