Взыскание задолженности юридических лиц

Содержание

1. В чем особенности взыскания долгов с юридических лиц?

Долги есть не только у физических, но и у юридических лиц. Далеко не все коммерческие компании добросовестно выполняют договорные обязательства и вовремя рассчитываются за предоставленные товары и услуги.

Каждое предприятие, заинтересованное в увеличении доходов, постоянно стремится к увеличению рынка сбыта и сферы влияния. Это вынуждает фирмы искать больше партнёров, заключать новые соглашения и вступать товарно-денежные взаимодействия. Но не все контрагенты одинаково полезны.

Практически у каждого юридического лица есть дебиторская задолженность – сумма долгов, невыплаченных за поставку продукции и услуг. Партнёры не платят вовремя по разным причинам – нехватка свободных средств, несогласие с условиями договора, некомпетентность бухгалтерских и финансовых отделов компаний.

Так возникают долги, которые нужно каким-то образом взыскивать. Успех любого бизнеса – будь то частное кафе на 10 персон или крупнейший нефтеперерабатывающий завод – зависит от оперативного и своевременного устранения дебиторской задолженности. Управление долгами – важнейшая часть финансового менеджмента любой фирмы.

Статистические данные свидетельствуют, что общая сумма долгов юридических компаний в России составляет около 25 трлн рублей. Это 20% от всех активов среднего и крупного бизнеса. С каждым годом этот показатель растёт, что неизбежно отражается на экономике страны.

Бывает, что юридические фирмы становятся должниками физических лиц.

Пример

Разработчик сайтов заключил с ООО «Чай и кофе» договор, согласно которому он обязуется создать и запустить интернет-магазин с интерактивными функциями, возможностью удалённых заказов и прочими современными штуками.

Фрилансер выполнил свою работу, но работодатель не оплатил её, ссылаясь на нехватку свободных средств. Компания пообещала перевести деньги через 2 недели, но и после этого срока не расплатилась с работником.

Разработчик вынужден был потребовать деньги в судебном порядке. Благо, между сторонами был составлен официальный договор, который помог фрилансеру вернуть свой заработок.

Долговыми спорами, в которых участвуют юридические лица, занимаются арбитражные суды. На основании предъявленных доказательств по делу судьи выносят решение: если оно положительное, оформляется исполнительный лист, который передают либо судебным приставам, либо сразу пересылают в банк, в котором у ответчика есть счёт.

Читайте статью по смежной теме «Взыскание дебиторской задолженности».

2. Какие существуют способы возврата долгов с юридических лиц – 7 популярных способов

Взыскать долги с юридических лиц можно не только через суд. Столкнувшись с проблемой неплатежей, не торопитесь подавать исковое заявление. Возможно, в вашем случае есть более эффективные и быстрые способы вернуть деньги.

Судебное разбирательство – крайняя мера, к которой следует прибегать, когда остальные методы возврата долгов полностью исчерпаны. Даже если суд удовлетворит ваш иск, это ещё не означает, что задолженность будет немедленно погашена.

Стадия исполнительного производства нередко длится месяцами, а то и годами. И дело не только в нерасторопности и формальном подходе к делу судебных приставов. Просто у юридических лиц гораздо больше пространства для манёвра, чем у рядовых должников.

К примеру, судебные приступы не в праве посягать на личные активы руководителей задолжавших предприятий. А от активов компании, на которые претендует истец, избавиться можно в течение суток.

Итак, рассмотрим все варианты возврата средств.

Способ 1. Мирное урегулирование спора

Разрешить конфликт «полюбовно» — это, конечно, наиболее желанный исход для пострадавшей стороны. Предпочтителен такой вариант и для должника – кому охота ввязываться в судебные разбирательства, терять время и терпеть дополнительные убытки.

По статистике, урегулировать долговой спор между юридическими субъектами до суда удаётся в половине случаев. Иногда должник и в самом деле просто забывает оплатить вовремя дебиторские долги – бухгалтер пропустил сроки оплаты, секретарь не передал акт на подпись и т.д.

В таких случаях достаточно просто позвонить контрагенту или направить претензию, и вопрос будет решён в самое ближайшее время. Однако претенциозный порядок урегулирования спора возможен лишь в том случае, если в официальном соглашении между сторонами присутствует соответствующий пункт.

Если у контрагента трудности с финансами, возможен вариант пересмотра графика платежей с одновременной фиксацией суммы долга. То есть штрафные санкции не накладываются, а «час расплаты» отодвигается на более поздний срок.

Иногда заключается сообщение об отступном. Такой метод применяют, когда должник не имеет возможности вовремя и в полном объёме погасить долги. Он оплачивает лишь часть долга либо передаёт в качестве оплаты задолженности свои имущественные активы.

Договор об отступном целесообразно заключать, если:

  • есть веские основания полагать, что финансовое положение должника в ближайшее время будет только ухудшаться;
  • дебитор близок к банкротству;
  • расходы на принудительное взыскание в судебном порядке будут выше, чем сумма долга;
  • имущество, которое будет получено в качестве отступного, ликвидное и легко покроет все расходы после его реализации.

И ещё один важный нюанс: процедура досудебного урегулирования конфликта – обязательная стадия перед подачей искового заявления. Суд обязательно потребует доказательств того, что истец предпринял попытки решить спор мирным путём.

Больше подробностей по этой теме вы найдёте в статье «Досудебное взыскание долгов».

Способ 2. Переуступка прав требования

Переуступить права на взыскание долга можно лишь в том случае, когда такое действие предусмотрено договором между сторонами. Если соглашение позволяет, получатель долга волен передать права требования третьим лицам.

На юридическом языке уступка прав называется «договором цессии». Такая сделка обязательно оформляется документально. Права требования уступают как обычным коммерческим организациям, которым по каким-либо причинам это выгодно, так и коллекторским агентствам.

Профессиональные взыскатели долгов охотнее работают с банками и частными кредитополучателями, но занимаются и юридическими долгами. У коллекторов свои методы работы с должниками, но и их главный минус в том, что они берут за свои услуги 30-50% от суммы задолженности.

О том, как происходит взыскание долгов через нотариуса, читайте в соответствующей публикации.

Способ 3. Удержание имущества должника

Иногда компания-кредитор получает право на распоряжение активами дебитора. Предприятие удерживает имущество (оборудование, материалы), переданное по договору хранения или на основании других причин.

Удерживать имущество юридическое лицо вправе до тех пор, пока долговые обязательства не будут выполнены. При этом согласия должника на процедуру не требуется. Имущество возвращается после полного погашения долга.

Способ 4. Возврат долга через арбитражный суд

Если другие способы на неплательщика не действуют, пострадавшая сторона инициирует судебный процесс.

Взыскание долгов через суд – процедура хлопотная и длительная, но зато велика вероятность положительного исхода. Особенно, если у истца есть документальные подтверждения долговых обязательств. Доказательствами выступают официальные договоры, фактуры, контракты на поставку товаров и услуг и прочие бухгалтерские документы.

Если к процедуре привлекается опытный юрист по взысканию долгов, он позаботится, чтобы все судебные издержки были возмещены ответчиком. Кроме того, специалист ускорит исполнительную стадию процесса.

Способ 5. Уголовно-правовой способ

Такой способ взыскания применяется в случае, если должник подозревается или замешан в каких-либо уголовных преступлениях.

Обычно это мошенничества различного толка – начиная с создания фиктивных фирм-однодневок и заканчивая обыкновенными хищениями.

Конечно, факт мошенничества нужно ещё доказать, но этим как раз и занимаются правоохранительные структуры.

Способ 6. Третейский суд

Третейским судом именуются коммерческие организации, которые занимаются разнообразными спорами между физическими и юридическими организациями. Методы работы третейского суда мало отличаются от методов традиционных судебных органов.

Разница в том, что такие дела ведутся быстрее, а время для коммерсантов иногда в буквальном смысле эквивалентно деньгам. У третейского суда те же полномочия, что и у арбитражного. Различается лишь скорость искового производства.

Коммерческие суды тратят на разбирательство не более 14 дней, после чего выносят компетентное решение. Исполнительный лист от независимого суда обладает полноценной законной силой.

Способ 7. Продажа долга третьим лицам

С юридической точки зрения «продажа долга» — это некорректное выражение. Обычно так называют ту же переуступку прав требования, которую мы рассматривали выше.

Однако когда говорят о продаже долгов, подразумевают в основном уступку прав требования профессиональным коллекторам.

В таблице преимущества и недостатки основных методов взыскания представлены наглядно:

Способы взыскания Плюсы Минусы
1 Мирное урегулирование Нет затрат на судебные издержки Возврат средств не гарантирован
2 Переуступка долга Исполнением долговых обязательств занимается третье лицо Всей суммы долга кредитор уже не получит
3 Удержание имущества Хороший способ мотивировать должника к действию Применить можно не всегда
4 Арбитражный суд Обязательство вернуть долги подтверждается судом Судебный процесс отнимает время и деньги
5 Третейский суд Быстрота процесса Требует дополнительных затрат средств
6 Уголовно-правовое преследование Поможет вернуть деньги в случаях мошенничества Применяется в редких случаях

О том, как происходит взыскание долгов с физических лиц, читайте в отдельной публикации.

3. Порядок взыскания задолженности с юридического лица – 5 основных этапов

Алгоритм взыскания задолженности с ООО и прочих юридических лиц почти не отличается от взаимодействия с рядовыми должниками.

Разница в том, что ответ держит не конкретное лицо, а коммерческая структура – а точнее, её представитель на судебном процессе.

Этап 1. Направление письма неплательщику

Официальная претензия направляется дебитору в том случае, если основным договором предусмотрен претензионный порядок взыскания долга. Опасность в том, что после направления претензии у должника есть 30 дней на ответные действия.

Злостный неплательщик за это время успеет избавиться от активов или инициировать процедуру банкротства. А взыскать деньги с банкрота гораздо сложнее.

Однако если дебитор – лояльная организация, за это время он успеет собрать нужную сумму и погасить задолженность.

Претензия составляется согласно установленным правилам. В письме максимально чётко излагается суть требований и оговариваются последствия неуплаты долга. Обязательно сохраняется копия письма и уведомление о его вручении дебитору.

Этап 2. Оформление искового заявления

Если в течение 30 дней ответа не последовало, оформляется иск в арбитражный суд.

Это тоже официальный документ, который составляется согласно образцу. Истец имеет право потребовать ареста имущества должника с целью обеспечения исковых требований.

Посмотрите, как выглядит исковое заявление о взыскании долга по договору поставки.

Этап 3. Подготовка документов, подтверждающих неуплату долгов

К исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие факт задолженности – накладные, договоры купли-продажи, платежные документы, переписка с контрагентом.

Понадобятся также: регистрация истца в качестве юридического субъекта и квитанция об оплате пошлины.

Этап 4. Рассмотрение дела в суде

Исковое производство предполагает проведение нескольких судебных заседаний с присутствием истца и ответчика.

Возможен другой вариант – инициируется приказное производство, в ходе которого судья выносит единоличное решение по делу. Такой процесс не требует длительного рассмотрения доводов сторон и их присутствия на суде. Процедура укладывается в несколько дней.

Этап 5. Принятие решения и вступление в силу исполнительного делопроизводства

Результат судебного процесса – решение о принудительном взыскании долга, которое подкрепляется исполнительным листом или приказом.

На добровольное исполнение решения отводится до 10 дней. Если за это время ответчик не погасил задолженность, документы передаются судебным приставам. Приставы налагают арест на имущество должника, реализуют активы на торгах, ищут другие пути взыскания задолженности.

На сайте есть обзорная статья по долговой тематике «Возврат долгов».

4. Кто предоставляет услуги по взысканию задолженности с юридических лиц – обзор ТОП-3 компаний

Если у вас нет времени или желания заниматься возвратом долгов самостоятельно, вы вправе делегировать эту задачу профессиональным организациям. Юридические компании справятся с процедурой взыскания быстрее и лучше, при этом постараются возместить не только долги, но и судебные расходы.

Профессиональный адвокат в Москве

Взыскание долгов с юридических лиц — одно из направлений работы известного московского юриста, кандидата юридических наук Носкова Игоря Юрьевича.

Арсенал его методов работы с такими долгами довольно широк. Прежде всего это грамотная работа по взысканию долга в досудебном порядке. А если это невозможно, — разработка стратегии претензионного порядка истребования задолженности, в том числе: реструктуризация долга, подписание соглашения об отступном и другие способы урегулирования спора.

А теперь представляем обзор трёх самых компетентных в России фирм такого профиля.

1) Закон и Право

Бюро правового консалтинга «Закон и Право» основано в 1998 году. Сегодня в штате компании состоит 60 квалифицированных юристов и адвокатов, докторов юридических наук, бывших работников прокуратуры, практикующих преподавателей в ведущих юридических вузах РФ. Офисы расположены в Москве и Ульяновске.

Если вам нужна помощь в возврате дебиторской задолженности, взыскании долга по расписке и без, по договорам займа, купли-продажи, поставки, смело обращайтесь в бюро для комплексной консультации и последующего сопровождения процедуры взыскания до полного погашения задолженности.

2) FPI Legal

Компания объединяет десятки высококлассных специалистов в различных отраслях права. Фирма предоставляет профессиональные консультации гражданам и юрлицам, помогает в решении долговых и имущественных споров, сопровождает любые юридические сделки.

Каждая ситуация рассматривается специалистами индивидуально. Штатные сотрудники знают, когда лучше уладить дело в досудебном порядке, а когда выгоднее инициировать судебный процесс. При необходимости юристы компании выступят представителями в суде и возьмут на себя меры по исполнению судебного решения.

3) Эксплорус

Группа юридических компаний «Эксплорус» — это российский холдинг, действующий по международным стандартам качества юридических услуг для малого, среднего и крупного бизнеса.

Сферы деятельности компании – налоговое право, содействие в возврате дебиторских долгов, принудительное исполнение судебных решений, уголовно-правовая защита бизнеса, трудовые споры, банкротство и ликвидация. Пользователям доступны бесплатные консультации по телефону или через сайт.

5. Какие трудности возникают при взыскании задолженности с юридического лица – обзор основных проблем

Процесс возврата юридических долгов – не асфальтированная дорога в светлое будущее, а ухабистый путь, полный опасностей.

Чтобы доехать по нему до финиша, нужно знать о проблемах, которые подстерегают каждого потенциального получателя долгов.

Проблема 1. Сокрытие настоящего юридического адреса

Фирма живёт и работает по фиктивному юридическому адресу. Невозможно отследить, где хранится её имущество, и есть ли оно вообще.

Поскольку сокрытие официальных данных незаконно, к делу в таких ситуациях целесообразно привлечь правоохранительные органы.

Проблема 2. Утаивание данных о руководстве компании и ее собственниках

Должник утаивает сведения о собственниках компании. Возможен и такой вариант – фирму быстро переписывают на другого человека, а настоящий виновник оказывается не при чём.

Есть специальный термин — «номинал», то есть человек, который добровольно берёт на себя обязанности гендиректора или руководителя, но фактически выступает подставным лицом, спросить с которого в общем-то и нечего.

Номинал всегда имеет право написать отказ, заявить, что никакого отношения к деятельности фирмы он не имеет, и вообще – он потерял паспорт, и не в курсе, что происходит.

Опять же, без полиции в таких ситуациях не разобраться.

Проблема 3. Запуск процедуры ликвидации фирмы

Должник успевает запустить процесс ликвидации предприятия, а взыскать долги с несуществующей фирмы, как уже говорилось выше, практически невозможно.

Хотя некоторые юридические компании берутся и за такие дела. К ним и надо обращаться в подобных случаях.

6. Если вам задолжало юридическое лицо – полезные советы по взысканию долга

И в заключение – несколько полезных советов предпринимателям, которым задолжало юридическое лицо.

Читайте, запоминайте, применяйте на практике.

Совет 1. Не включайте в договор условие о претензионном порядке разрешения споров

Подписывая договор сотрудничества, исключите из него пункт о претенциозном порядке разрешения долговых споров.

Даже если вы всецело доверяете партнёру, неизвестно, как он поведёт себя в критической ситуации. Лучше, если фора во времени будет у вас, а не у него.

Совет 2. При малейшей просрочке обращайтесь в суд

Не давайте должнику время вывести активы, ликвидировать фирму, предпринять другие шаги по защите средств.

При малейшей просрочке по договорам и кредитам обращайтесь в суд и запускайте исковое производство.

Совет 3. Одновременно с иском направьте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и иное имущество

Истец имеет право направить ходатайство о наложении ареста на счета должника и его имущество. Нужно доказать суду, что такая мера ускорит исполнение решения, а в случае непринятия – сделает возврат долгов невозможным.

Даже если это потребует встречного обеспечения иска, лучше внести свои деньги на депозит и заморозить их на несколько месяцев, чем не получить вообще ничего в случае, если должник успеет реализовать свои активы до судебного разбирательства.

Совет 4. Если не получилось арестовать имущество должника, отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ

Если арестовать активы не удалось, отслеживайте информацию относительно статуса компании-дебитора в ЕГРЮЛ – Едином госреестре юридических лиц.

Это поможет выяснить, не поменялся ли у должника руководитель и не запустила ли фирма процедуру ликвидации.

Совет 5. Исполнительный лист напрямую подавайте в банк, где есть расчетный счет должника

Передача исполнительного листа непосредственно в банк ускорит процедуру возврата долга – при условии, конечно, что на счету у должника есть средства.

Сделать эту нужно в течение 5-10 дней после того, как суд оформит исполнительный документ.

На всех этапах взыскания долга с юридических компаний полезно консультироваться с профессиональными юристами. Сделать это можно, даже не покидая офиса – просто посетив сайт Правовед.

Ресурс создан специально для оказания удалённой юридической помощи гражданам и юрлицам. С порталом сотрудничают тысячи практикующих юристов и адвокатов, в том числе – специалистов по возврату долгов.

Они помогут грамотно составить претензию, исковое заявление, при необходимости выступят вашими представителями в суде. Правовед работает круглосуточно, без выходных и перерывов.

Смотрите видео по теме публикации, в котором профессиональный коллектор раскрывает некоторые нюансы процедуры возврата долгов с юрлиц.

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.

Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.

Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.

Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.

Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:

  • Соглашение об отступности;
  • Обращение в правоохранительные органы;
  • Медиация, то есть привлечение третьих лиц;
  • Обращение в судебные органы;
  • Обращение в третейские суды;
  • Банкротство;
  • Привлечение криминальных структур.

Последний способ считается незаконным. Выбивание долгов подразумевается, как действие, влекущее за собой утрату репутации как должника, так и той стороны, которая должна была получить денежные средства или имущество. Также возникает реальный риск попасть под действие уголовного закона. Иные способы, представленные выше, законны, и имеют закрепленный порядок применения.

Соглашение об отступности

В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.

Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.

Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:

  • Если должник близок к банкротству;
  • Если расходы на взыскания выше, чем сумма долга;
  • Если есть возможность исполнить обязательства быстро, за счет того имущества, которое имеется у должника.

Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.

Привлечение третьих лиц

Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.

Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.

Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.

Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:

  • Наличие согласия и обоснованного мнения от каждой стороны спора;
  • Незаинтересованность медиатора в рассматриваемом деле, отсутствие личной выгоды или предпочтения в отношении одной из сторон;
  • Возможность решить спор за счет переговоров без обращения в судебные инстанции, то есть мирным способом, основываясь на соглашении.

Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.

Судебный порядок взыскания долгов

Самым часто применяемым способов осуществления взыскания долга с юр. лица является обращение в арбитражный суд. Девяносто процентов споров возникает именно по этому поводу. Для возврата долга необходимо направить иск в арбитражный суд. Руководствоваться при этом нужно АПК РФ, а также двумя статьями Гражданского кодекс РФ, определяющими основания подачи такого иска.

  • Ст. 309 ГК РФ, в соответствии с которой стороны договора должны исполнять свои обязательства согласно договору;
  • Ст. 310 ГК РФ, в соответствии с которой двусторонний договор не может быть расторгнут в одностороннем порядке.

Нарушение данных норм выступает основанием подачи иска, так как неуплата долга – неисполнение обязательства по договору.

Взыскание долгов с юридических лиц в суде подразумевает действия, совершаемые в несколько этапов:

  1. Переговоры. По закону стороны должны, прежде чем обращаться в суд, совершить попытку договориться, то есть либо кредитор меняет условия и идет на уступки должнику, либо последний возвращает долг. Если достигнуть консенсуса удалось, то спор заканчивается мирным соглашением без обращения в суд.
  2. Претензионный порядок. Он применяется, если договориться не удалось. Кредитор направляет должнику претензию, чтобы тот вернул долг в досудебном порядке. На возврат долга дается тридцать дней. Если требование не выполнено, кредитор обращается с иском в суд. Данный этап создает большинство проблем. Условия применения претензионного порядка лучше обговаривать при заключении договора, в том числе этот этап можно вовсе исключить.
  3. Подача иска. Дела о взыскании долга рассматривают арбитражные суды первой инстанции. Подается иск по месту нахождения ответчика. Если таковое неизвестно, то заявление направляется по месту нахождения его имущества. Взыскать долги юр. лица в таком порядке считается самым эффективным вариантом. Однако для этого истец должен представить все имеющиеся доказательства, достаточные для удовлетворения иска. Ответчик также может предлагать доказательства в свою защиту. После оценки всех предложенных фактов и документов, суд выносит решение.
  4. Исполнительное производство. Эффективность данного способа взыскания долга с юридического лица заключается в том, что судебные приставы в дальнейшем занимаются взысканием имущества. Нет необходимости ждать, когда должник решит вернуть долг. Это за него, с применением такой меры, как арест имущества, осуществляют должностные лица.

Помимо подачи иска, АПК РФ предусматривает также приказное производство, которое позволяет кредитору подать не заявление о взыскание долга, а заявление на вынесение судом приказа, по которому должник будет обязан вернуть долг. Разница проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.

Кредитору достаточно направить копию заявления ответчику, а после вынесения приказа и его копию. Должник может выдвинуть возражения на судебный приказ, тогда он подлежит отмене, а далее последует полноценное судебное разбирательство.

Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:

  • Требование обязательно должно вытекать из факта неисполнения должником своих обязательств и основываться на документах, подтверждающих его;
  • Должник должен признать выдвинутые ему требования, но не исполнить их в установленные сроки;
  • Цена требования не должна превышать четырехсот тысяч рублей. Сумма выше взыскивается в общем судебном порядке.

При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.

Согласно процессуальному законодательству, исковое заявление должно содержать в себе следующую информацию:

  • Наименование и адрес суда, куда направляется иск. Если хотя бы одна сторона спора – гражданин, то суд общей юрисдикции. Если обе стороны являются юридическими лицами, то арбитражный суд;
  • Наименование истца, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Наименование ответчика, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Требования, предъявляемые к ответчику с отсылками к нормам закона;
  • Обстоятельства, подтверждающие обоснованность предъявляемых требований;
  • Цена иска, то есть сумма, которая должна взыскиваться;
  • Сведения, подтверждающие соблюдение досудебного и претензионного порядка;
  • Перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Для того чтобы суд не отклонил исковое заявление и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.

Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:

  • Уведомления, которые были направлены всем лицам, которые участвуют в деле о подаче иска;
  • Квитанция, подтверждающая уплату государственной пошлины, которая будет определяться пропорционально сумме взыскания;
  • Копия свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию в качестве юридического лица;
  • Документы, подтверждающие обстоятельства, на которые истец ссылается в заявлении;
  • Документ, указывающий на то, что истцом был соблюден претензионный порядок;
  • Доверенность, но в тех случаях, когда интересы истца защищает его представитель.

Несоблюдение предложенных выше требований, как и тех, что касаются содержания искового заявления, так и тех, что говорят о необходимости дополнительного пакета документов, ведет к оставлению иска без рассмотрения.

Если истец не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.

Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.

Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.

Третейские суды

Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.

Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:

  1. Скорость рассмотрения дел существенно выше по сравнению с арбитражными судами. Исковое заявление рассматривается в течение двух недель;
  2. Не существует отличия в компетенции между третейским судом и государственными судебными органами;
  3. Дела рассматриваются только квалифицированными судьями;
  4. Решения, выносимые третейскими судами, имеют такую же силу, как и акты государственных органов.

Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.

Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.

Признание юридического лица банкротом

Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.

Перечислим их:

  • Наличие долга, который составляет не меньше трехсот тысяч рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
  • Срок просрочки по уплате должен быть свыше трех месяцев.

Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.

В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:

  1. Проверка должника. В этом поможет ознакомление с бухгалтерской и налоговой отчетностью заемщика, использование специальных сервисов, получение информации о наличии каких-либо судебных решений в отношении должника. Также могут помочь отзывы работников, информация о доходах и расходах организации, когда и как проводилась смена директоров и главных бухгалтеров, а также иные аспекты, отражающие финансовое положение юридического лица.
  2. Подача заявления. Направляется оно исключительно в арбитражный суд обязательно по месту нахождения должника. Подобное действия важно не только тем, что признает размер долга, но и оказывает воздействие на заемщика, ударяя по его репутации.Заявление о признании юр. лица банкротом должно содержать такие сведения, как:
  • Полное наименование арбитражного суда, его адрес;
  • Наименование должника, его местонахождения;
  • Регистрационные данные должника;
  • Требования и обязательство, из которого оно возникло;
  • Решение суда, которое указывает на рассмотрение требований кредитора к должнику, проводимое ранее;
  • Доказательства, которые подтвердят возникновение задолженности;
  • Кандидатура арбитражного управляющего для процедуры наблюдения;
  • Перечень прилагаемых к заявлению документов.

Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.

  1. Наблюдение. Оно реализуется в том случае, когда должник не вернул взыскиваемую сумму даже после того, как было подано заявление. Наблюдение подразумевает назначение арбитражного управляющего, который изучает юридического лицо – потенциального банкрота. Если будут выявлены признаки банкротства, то компания должна будет начать процедуру созыва ликвидационной комиссии, определить баланс имущества и после этого выплатить все долги кредиторам.

Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.

Переуступка долга между юридическими лицами

Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.

Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:

  • Получатель долга не имеет возможности ждать возврата денежных средств или имущества, а должник по объективным причинам не в состоянии ускорить процесс исполнения обязательств;
  • Кредитор реорганизует или ликвидирует свое предприятие, поэтому необходимо произвести расчет по всем обязательствам.

Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.

Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.

Проблемы взыскания долга с юридического лица

Судебная практика по делам о взыскании долгов с юридических лиц сталкивается с некоторыми типичными проблемами, которые не позволяют кредитору получить денежные средства или имущество.

К данным трудностям относят следующие моменты:

  1. Сокрытие юридического адреса. Определяется огромное количество организаций, существующих по фиктивному адресу. Так как подобные действия незаконны и влекут привлечение к уголовной ответственности, то в случае с данной проблемы целесообразно привлечь правоохранительные органы.
  2. Сокрытие данных о руководстве компании. Отсутствие сведений о юридическом лице, в том числе о его руководителе, ведет к невозможности подать заявление в арбитражный суд без риска его отклонения. Должники пользуются услугами «номинала», человека, который берет на себя руководство компанией, а в случае проблем с законом, пишет отказ. Взыскание долга в таких условиях становится просто невозможным, так как нет сведений о том, от кого необходимо требовать исполнения обязательств.
  3. Ликвидация фирмы. Данная проблема встречает реже всего. Однако если должнику удается ликвидировать компанию до того, как кредитор заявит свои требования, то вернуть средства будет невозможно, так как фактически юридическое лицо перестанет существовать.

Для того чтобы избежать подобных проблем необходимо изначально предусматривать страховку. Во-первых, не следует включать в договор возможность претензионного порядка. Во-вторых, необходимо использовать обеспечительные меры сразу при подаче иска. Они позволят получить гарантию возврата имущества. И, в-третьих, исполнительный лист лучше направлять непосредственно в банк, где должник имеет расчетный счет, это ускорит процесс взыскания денежных средств.

>Результативное взыскание долгов с юридических лиц судебными приставами и другие способы

Результативное взыскание долгов с юридических лиц судебными приставами и другие способы

Взыскать долг с юридического лица намного сложнее, чем с физического лица, так как юридическое лицо может создать любой человек в любом количестве и сколько угодно раз. При этом фирма – должник может вообще не обладать имуществом, а его учредитель может создать новое юридическое лицо с таким же названием, занимающееся той же деятельностью, но которое не будет нести ответственность по долгам предыдущей фирмы.

Большинство недобросовестных должников – юр. лиц имеют организационно – правовую форму общества с ограниченной ответственностью. Такая организационно – правовая форма удобна в плане ответственности. Многие ошибочно полагают, что, если у фирмы отсутствует имущество, то отвечать по долгам будет его учредитель или владелец. Данное утверждение является ошибочным, так как договор с вами заключило именно ООО, именно оно приняло на себя обязательства. В пункте 1 статьи 2 Федерального закона № 14 «Об обществах с ограниченной ответственностью» указано, что участники общества не несут ответственность по обязательствам общества с ограниченной ответственностью и отвечают по долгам общества в пределах стоимости принадлежащих им долей. Если учитывать, что минимальный размер уставного капитала общества с ограниченной ответственностью законом допускается в размере 10000 рублей, то учредитель несёт риск убытков только в размере этой суммы. В теории, конечно, можно попытаться привлечь к субсидиарной ответственности контролирующих лиц должника, которые своими намеренными действиями довели фирму до неплатёжеспособности. Однако это тема отдельной статьи. Это возможно только в рамках процедуры банкротства, которая является сложной, длительной и дорогостоящей, а учредитель всегда может сказать, что обязательства собирался исполнять, но поменялись обстоятельства, возникли экономические трудности. При этом гарантий успешной процедуры банкротства не существует. В России распространены случаи намеренного доведения фирмы до неплатёжеспособности её участниками, однако арбитражные суды крайне редко привлекают к ответственности контролирующие органы должника.

Суд вынес решение об удовлетворении иска, что делать дальше?

Итак, кредитор получил долгожданное решение о взыскании с должника сумм и, воодушевлённый успешным рассмотрением дела (так как в суде ответчику нечего было противопоставить истцу), надеется на получение своих денег. Для этого вначале он пишет заявление и получает у суда исполнительный лист.

Если компания — должник крупная и известная, или если вы уверены, что должник намерен продолжать деятельность и у него есть деньги на расчётном счёте, вам нужно подать заявление с исполнительным листом в тот банк, где у должника открыты счета. Если на этом счёте появятся денежные средства, то банк перечислит их вам. Если информации о расчётных счетах не имеется, нужно подать заявление в налоговый орган с требованием предоставить такие сведения.

Если фирма – должник не имеет денег на расчётном счёте или скрывает своё имущество, заявление с исполнительным листом подаётся в отдел судебных приставов по месту регистрации должника. Получив исполнительный лист, судебный пристав вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства, направит его по почте должнику и предоставит ему пятидневный срок для исполнения требований. Если должник не исполнит требования исполнительного листа, дальше судебный пристав – исполнитель произведёт стандартный набор действий:

— сделает запросы в налоговую инспекцию с требованием предоставить сведения о месте работы должника,

— аналогично в пенсионный фонд,

— в государственную инспекцию безопасности дорожного движения,

— в РОСРЕЕСТР и в банки.

Через некоторое время (обычно занимает несколько месяцев) судебному приставу придут ответы с формулировкой «Сведений не имеется» и через год он вынесет постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью установить местонахождение имущества должника. Это не лишает вас права подачи заявления с исполнительным листом вновь в отдел судебных приставов.

Однако если сидеть, ждать и не принимать активное участие в исполнительном производстве, то возникнет вышеописанная ситуация и свой долг вы никогда не взыщите. Для взыскания долга нужно принимать активное участие в исполнительном производстве – взаимодействовать с судебным приставом путём подачи ходатайств, жалоб, предоставления транспорта для выезда на исполнительные действия. Рекомендуем изложить всю имеющуюся информацию о должнике и его имуществе в заявлении о возбуждении исполнительного производства. Если не принимать активного участия в исполнении судебного акта, пристав не станет им заниматься, и не из-за лени, а потому что судебные приставы итак загружены работой – на каждом из них тысячи исполнительных производств, по которым требуется произвести запросы и исполнительные действия.

Так, например, пишите ходатайство о выезде по местонахождению должника с целью поиска имущества, изучайте картотеку арбитражных дел – участвует ли должник в судопроизводствах в качестве истца. В этом случае можно попытаться обратить взыскание на дебиторскую задолженность должника, направив судебному приставу соответствующее ходатайство. Чем активнее будут ваши действия – тем больше шансов на успех. Наши специалисты могут оказать вам помощь в этом, для этого опишите вашу ситуацию и заполните форму на сайте.